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실행 가능한 정보를 위한 30개 이상의 디지털 뱅킹 통계

현대 고객은 디지털 뱅킹을 위한 더 빠르고 다양한 서비스 옵션을 기대합니다. 옴니채널 경험은 이제 여러 통신 채널에 걸쳐 유연한 서비스를 제공하기 위한 필수 요소입니다.

기술과 사람들의 기대는 밀접하게 연관되어 있습니다. 이는 모든 행동에 대해 동등하고 반대되는 반응이 있다는 뉴턴의 운동 제3법칙과 같습니다. 모든 기술적 행동에 대해 사람들은 동등하면서도 반대되는 반응을 보입니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 이러한 기술적 조치의 최전선에 있어 은행이 다양한 금융 서비스를 보다 쉽게 ​​호스팅할 수 있도록 해줍니다.

사람들은 다양한 방식으로 반응했습니다. 아래 통계를 살펴보고 디지털 뱅킹의 미래에 대해 알아보세요.

주요 디지털 뱅킹 통계

아래 통계는 현대 시장에서 디지털 은행의 유입이 증가하고 있음을 보여줍니다. 이들은 기존 서비스보다 우수하고 비용 효율적인 서비스를 제공합니다.

  • 세계 2위의 경제대국인 중국은 분석 기간 동안 연평균 복합 성장률(CAGR)이 19.9%로 성장해 2026년까지 46억 달러의 시장 규모를 달성할 것으로 예상됩니다.
  • 일본과 캐나다는 주목할만한 지리적 시장 중 하나입니다. 2021년부터 2026년까지 각각 11%, 13.1% 성장할 것으로 예상된다.
  • 독일은 유럽에서 약 14.5%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 동시에 나머지 유럽 시장은 2026년까지 52억 달러에 이를 것입니다.
  • 인도에는 약 2억 9,550만 명의 디지털 뱅킹 사용자가 있으며, 이는 미국을 7천만 명 이상 능가합니다.

기존 뱅킹과 디지털 뱅킹

기존 은행에서는 일반적으로 귀하의 계좌에 액세스하려면 실제 지점을 방문해야 합니다. 반대로 온라인 은행은 물리적 위치 없이 운영됩니다. 모든 상호작용은 디지털 방식으로 이루어져야 합니다.

물리적 인프라와 관련된 운영 비용 절감으로 인해 온라인 은행은 낮은 수수료, 높은 수익률과 같은 이점을 제공할 수 있습니다.

61%

의 소비자가 디지털 전용 은행으로 전환할 가능성을 나타냅니다.

출처: 비즈니스 와이어

전통적인 은행과 디지털 은행의 사실을 풀기 위해 경쟁 통계를 살펴보겠습니다.

전통적인 은행 디지털 뱅킹
소비자의 77%가 전통적인 은행을 1차 또는 2차 제공자로 의존하고 있는 반면, 소비자 자금의 57%만이 오프라인 매장에 보관되어 있습니다. 소비자 자금의 43% 중 비전통적 계좌에 보관된 소비자 자금의 35%가 디지털 전용 은행과 독립형 디지털 계좌에 남아 있습니다.
기존 은행을 주요 서비스 제공자로 이용하는 65%의 소비자 중 66%만이 만족감을 표현했습니다. 디지털 전용 은행(21%) 및 독립형 디지털 계좌(7%) 사용자의 경우 사용자 만족도가 79%, 81%로 증가합니다.

주요 디지털 뱅킹 동향

디지털 뱅킹에 대한 소비자 상호작용은 뱅킹 운영에 큰 변화를 가져오고 있습니다. 많은 은행이 고객 트래픽에 따라 지점 직원을 줄였습니다. 일부는 지점을 폐쇄하기도 했습니다. 디지털 뱅킹 서비스가 제공하는 액세스는 바쁜 고객에게 너무 매력적입니다.

아래의 추세도 같은 이야기를 합니다.

  • 미국의 디지털 뱅킹 사용자는 2025년까지 매년 약 2억 1,700만 명으로 증가할 것으로 예상됩니다.

24%

의 소비자는 지점 방문 빈도가 줄어들 것으로 예상합니다. 그럼에도 불구하고 82%는 여전히 가까운 지점을 중요하게 여깁니다.

출처 : EY

  • 고객당 지점 직원 수를 18% 줄인 것은 지점 방문 횟수를 줄이려는 고객의 기대와 일치합니다.
  • 영국의 HSBC 은행은 온라인 뱅킹으로의 대대적인 전환으로 지점의 10% 이상(510개 중 69개)을 폐쇄할 계획입니다.

디지털 뱅킹 이용 통계

에 따르면 비즈니스와이어 2021년 보고서에 따르면 소비자의 5%는 디지털 전용 은행 및 독립형 디지털 계좌와 같은 비전통적인 금융 서비스를 주요 서비스 제공업체로 선호합니다. 아래 표는 연령에 따른 디지털 전용은행에 대한 소비자의 선호도를 설명합니다.

연령대 디지털 전용 은행을 선호하는 소비자 비율
모든 연령층 21%
18~24세 24%
25~35세 26%
35~44세 29%
45~54세 18%
55~64세 8%
  • 미국, 캐나다, 일본, 중국 및 유럽은 글로벌 투자 은행 부문에서 약 13%의 CAGR을 주도할 것입니다.
  • 중국은 이 지역 디지털 뱅킹 시장 클러스터에서 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나로 남을 것으로 예상됩니다. 인도, 호주, 한국을 포함한 아시아 태평양 시장은 2026년까지 6억 1,560만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
  • Bank of America는 3천만 명 이상의 활성 모바일 앱 사용자와 4천만 명 이상의 온라인 뱅킹 고객을 보유하고 있습니다.

온라인 뱅킹 통계

온라인 뱅킹이란 컴퓨터에서 은행 웹사이트를 통해 다양한 뱅킹 기능과 서비스에 액세스하는 것을 말합니다. 은행 포털을 통해 잔액을 확인하고, 청구서를 지불하고, 대출이나 신용카드 신청과 같은 추가 기능에 액세스할 수 있습니다. 이 분야의 주요 통계를 읽고 업계가 어디로 향하고 있는지 알아보세요.

  • 고객을 실제 고객 서비스 담당자와 연결하는 온라인 채팅 기술의 만족도는 66%입니다. 반면 챗봇에 만족하는 고객은 26%에 불과했습니다.
  • 캐나다인의 77%, 미국 거주자의 71%, 스페인 고객의 69%가 최소 한 달에 한 번씩 온라인 뱅킹 서비스를 사용합니다.

73%

전 세계 사용자는 한 달에 한 번 이상 온라인 뱅킹을 이용하며, 59%는 모바일 뱅킹 앱을 사용합니다.

출처: 딜로이트

모바일 뱅킹 통계

모바일 뱅킹에는 스마트폰이나 태블릿과 같은 모바일 장치에서 앱을 사용하여 동일한 뱅킹 기능을 많이 이용할 수 있습니다. 은행은 계좌가 있는 경우 이러한 앱을 제공하며 일반적으로 온라인 뱅킹 포털과 동일한 로그인 자격 증명을 사용합니다.

아래 통계는 모바일 뱅킹의 이점, 경쟁 우위 및 현장 진출에 대해 설명합니다.

  • 최근 조사에 따르면 디지털 뱅킹 사용자들 사이에서 채택률이 매우 높은 것으로 나타납니다. 고객의 89%가 뱅킹 업무에 모바일 장치를 사용합니다. 밀레니얼 세대에서는 이 수치가 97%로 더욱 높아졌습니다.

91%

X세대와 베이비붐 세대의 79%는 모든 세대에 대한 장점과 이점을 인식하고 있습니다.

출처: 내부자 정보

  • 2023년 1분기에는 은행 계좌 보유자의 63%가 스마트폰이나 태블릿에서 은행 업무를 처리했습니다.
  • 전문가들은 모바일 결제가 2020년부터 2027년까지 연평균 성장률(CAGR) 29%로 성장하여 약 8조 9400억 달러에 이를 것으로 예상합니다.

은행 통계의 AI

인공지능(AI)이 금융산업을 빠르게 변화시키고 있다. 여러 주요 영역에서 이점을 제공합니다. AI는 은행과 고객을 위해 은행 업무를 더 빠르고 효율적이며 안전하게 만들고 있습니다. AI 기술이 발전함에 따라 은행 부문에서 훨씬 더 혁신적인 애플리케이션이 등장할 것으로 예상됩니다. 이 분야의 몇 가지 주요 통계에 대해 읽어보세요.

  • AI는 은행 업무와 금융 활동의 20%를 자동화할 수 있습니다.
  • AI는 2030년경 은행의 운영 비용을 22% 절감할 수 있습니다.
  • 금융 서비스 제공업체의 54%는 챗봇을 고객 경험을 변화시키는 방법으로 보고 있습니다.
  • 은행 부문의 AI 기반 사기 탐지 규모는 2026년까지 6,860만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

57%

의 전 세계 금융 기관이 머신러닝을 비즈니스 모델의 중심에 두고 있습니다.

출처: WifiTalents

  • 은행시장의 AI는 2021년부터 2026년까지 연평균 성장률(CAGR) 28.58%로 성장할 것으로 예상됩니다.
  • 은행 임원의 83%는 AI와 디지털 뱅킹이 은행을 사이버 위협에 더욱 취약하게 만든다고 믿고 있습니다.
  • AI를 사용하는 은행은 수익이 34% 증가했습니다.

디지털 뱅킹 사기, 사기 및 보안 통계

디지털 뱅킹은 사이버 위협에 취약합니다. 2023년에는 인도중앙은행(RBI)이 보고됨 3,025억 인도 루피가 넘는 은행 사기. 대규모 디지털 거래를 통해 전통적인 사기 또는 사기 모니터링 서비스는 은행 기관이 직면한 현대적인 사이버 보안 문제를 따라잡아야 합니다.

  • JP Morgan의 연간 결제 사기 조사에 따르면 카드 관련 사기가 약 10% 증가한 것으로 나타났습니다. 반면 기업에서는 일반적으로 디지털 사기의 양이 더 적다고 보고했습니다.
  • 2023년에는 이전에 핀테크를 괴롭혔던 중형 기술 사기 공격이 사기 팀에 더 쉽게 접근할 수 있게 되었습니다. 미국 대출 기관에서는 처음으로 자동 봇 공격이 1% 감소했습니다.

50%

응답자 중 은행이 1년에 한 번만 사기 위험 평가를 수행한다고 답했습니다.

출처: 딜로이트

  • 사용자의 기기에서 확인된 계정에서 사기가 발생하는 경우가 34%로, 단순히 물건을 훔치는 구식 수법이 여전히 표준적인 모습을 보여줍니다.
  • 전체 응답자의 91%가 낮은 수수료와 편의성을 우선시하지만 이는 계정 및 자금 보안(96%) 및 개인 정보 보호(93%)보다 약간 덜 중요합니다.
  • 미국 계좌 보유자의 95%는 은행이 디지털 뱅킹 플랫폼에서 개인 정보를 보호한다고 신뢰합니다.

디지털 방식으로 충전되는 미래를 향해 나아가다

온라인 뱅킹은 대부분의 기존 은행에 비해 많은 이점을 제공합니다. 고객은 쉬운 접근성, 개인화된 경험, 그리고 가장 중요한 유연성을 얻습니다.

보안 전술에는 더 많은 작업이 필요하지만 디지털 뱅킹 플랫폼은 현대 고객과 복잡한 은행 부문 간의 격차를 해소하는 과정에 있습니다.

은행 부문의 디지털 혁신 증가에 대해 자세히 알아보세요..

이 기사는 원래 2023년에 게시되었습니다. 새로운 정보로 업데이트되었습니다.